MAS 80% OPERACIONES ERAN SIMULADAS! Faltan más de mil millones de pasivos en el Banco Peravia
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Hogla Enecia/Tomado de El Caribe
El Banco Peravia fue disuelto el 21 noviembre 2014. El Banco Peravia fue disuelto el 21 noviembre 2014. (Danny Polanco)
El informe de la
Superintendencia de Banco refleja que de los pasivos en el quebrado
Banco Peravia de Ahorros y Créditos hay un faltante de 1,395.8 millones
de pesos.A la fecha de la disolución del banco, 21 de noviembre 2014,
los activos reales ascendieron a RD$358.4 millones, en tanto que 1,754.2
millones fueron los pasivos.
La auditoría realizada por la
Superintendencia registra que más del 80 por ciento de las operaciones
del quebrado banco eran simuladas y que realizaron fraudes que van desde
una falsificación de firmas para el cobro de cheques emitidos a favor
de suplidores hasta el otorgamiento de créditos de manera irregular
mediante suplantación de identidad y connivencia con los supuestos
beneficiarios.
Asimismo, realizaron sustracción
de fondos mediante créditos instrumentados de manera ficticia,
utilizando los datos de clientes existentes, sustracción de fondos
mediante créditos otorgados a terceros e instrumentación de crédito
fraudulentos para pago a suplidores y acreedores.
Dice, además, que las
operaciones simuladas incluían entradas en efectivo realizadas con los
certificados de los clientes para el pago de deudas de los directivos.
De acuerdo a la orden de arresto
y captura internacional emitida por el juez Román Berroa Hiciano,
contra José Luis Santoro, Gabriel Jiménez Aray y Daniel Morales Santoro,
se estableció que por los ilícitos penales cometidos en la entidad
financiera serán imputados, además, Luis Manuel Peña, Nelson Serret,
Carlos Alberto Serret, Jorge Serret, Nelson Cabral Veras, Yessenia
Serret y Jocelyn Leal. También a Génova Isabel Torres, contadora
pública, y Moisés Barinas Villalona, notario público.
Fraudes eran desde el 2005
La instrumentación de préstamos
fraudulentos se fue realizando desde el año 2005 por parte de los
directivos de ese entonces y continuó a partir del 2012 con la venta y
traspaso a los nuevos accionistas.
Se determinaron 1,292 créditos fraudulentos que representan un monto de
1,491.71 millones de pesos, equivalente al 75.3% del total de la cartera de crédito y a la fecha de la disolución del banco ascendía a 1,881.03 millones.
Peravia fue sometido a varios
planes de fortalecimiento por parte de la Superintendencia de Bancos con
el objetivo de corregir sus múltiples debilidades detectadas durante
las inspecciones in situ y extra situ, siendo el último aprobado
mediante la circular ADM/0166/2014 el 15 de abril del 2014.
7,251 son los clientes del Banco Peravia
El Banco Peravia tuvo un total
de 7,251 depositantes de los cuales captaron RD$1,638.65 millones. Mil
597.30 millones de pesos de esos corresponden al saldo de capital de los
depósitos y 41.35 son de los intereses acumulados hasta el 19 de
noviembre del 2014. A través del informe se verificó que el 78.31 por
ciento corresponde a depósitos de personas físicas y el 21.69
corresponde a recursos captados de personas jurídicas.
